Договор об установлении корреспондентских отношений (Договор корреспондентского счета) *

ДОГОВОР ОБ УСТАНОВЛЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ ( Договор корреспондентского счета ) г._____________________ "____"_______________199 __г. Коммерческий банк ____________________________ , в дальнейшем именуемый Банк, в лице _____________________________________,действующего на основании Устава, с одной стороны, и коммерческий банк "_____________________________" в дальнейшем именуемый Банк-корреспондент, в лице _________________________ действующий на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий дого- вор о нижеследующем. 1. Предмет договора 1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский счет в валюте Российской Федерации. Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между сторонами корреспондентских отношений. Необходимые для открытия счета документы Банком-корреспондентом представлены и Банком проверены. 1.2. Банк обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осущест- вления последним банковских операций и обслуживания собственной произ- водственной деятельности. 1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-кор- респондента следующие операции по поручению последнего: - списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых банках, при- надлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам; - выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действу- ющим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре; - зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие Банку-корреспонденту и его клиентуре; - зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные средства, причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре; - выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательст- вом. Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживани- ем Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе отдельных договоров. 2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету. Права и обязанности сторон. 2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определя- ется законодательством Российской Федерации. Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах кре- дитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются условия получения и погашения кредита. 2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необхо- димой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету. 2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имею- щихся у нее данных. Не позднее 15 числа каждого месяца стороны осуществляют выверку кор- респондентского счета за истекший месяц и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету". 2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан: 2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Бан- ка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством. Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента произво- дится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законода- тельством. 2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с Инструк- цией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23 "По эмиссионно-кассовой ра- боте в учреждениях банков СССР". По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денеж- ные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через инкассаторов на до- говорной основе. 2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При нали- чии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции. 2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере _______________ годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете. Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на счет клиента на ______________ число месяца следую- щего квартала. 2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Бан- ком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры. 2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на се- бя соответствующие затраты. 2.4.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по кор- респондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента. Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим "банковской тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и по- рядке, установленных законодательством. 2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспон- дентского счета. 2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право: 2.5.1. Отказать Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчет- но-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете. 2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае несвоевременного представления (или непредставления) им кассового плана, а также превышения его лимита. 2.6. В процессе совершения операции по корреспондентскому счету Банк-корреспондент обязуется: 2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о безразличных расчетах в Российской Федерации и Положение об организации межбанковских расчетов на территории Российской Федерации, сообщенных письмом Центрального банка Российской Федерации от 9 июля 1992 года N 14. 2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслужи- ванию. 2.6.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее 15 часов. 2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформиро- ванные и упакованные в соответствии с правилами, установленными Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23. 2.6.5. Представлять не позднее ______________ числа месяца, предшеству- ющего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом сво- ей потребности в наличных денежных средствах. 2.7. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Банк-корреспондент имеет право: 2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, уста- новленном законодательством. 2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслужива- ния Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении по- ручений. 2.7.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством. 3. Размер и порядок оплаты услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию 3.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по кор- респондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок: - за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета - __________________________________________________________________; - за расчетное обслуживание: ___________________________________________________________________________ : Среднемесячное количество операций : Стоимость ____________________________________________:______________________________ до __________________________________ __________________________ от _______________ до _______________ __________________________ от _______________ до _______________ __________________________ от _______________ до _______________ __________________________ свыше _______________________________ __________________________ - за кассовое обслуживание - _________________________________________. 3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным поручением не позднее ________________ дней после его получения на основании счета Банка. 4. Ответственность сторон 4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соот- ветствующего документа) или неправильное списание средств со счета Бан- ка-корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в пользу Бан- ка-корреспондента штраф в размере 0,5 процента несвоевременно или неправиль- но зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки. 4.2. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. настоящего договора, Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04 процента за каждый день просрочки. 4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего догово- ра) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,0.... процента за каждый день просрочки. 4.4. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уп- лачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 процента непра- вильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы. 5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения 5.1. Срок действия договора: с _______________ по ________________. 5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в од- ностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за _____ _____________ месяца. Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторжения договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на дру- гой счет по поручению Банка-корреспондента. 6. Другие условия по усмотрению сторон 7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон Банк ____________________________ Банк-корреспондент__________________ * * *

Представленные на сайте формы и тексты договоров - всего лишь образцы и их можно использовать, дорабатывая для каждого конкретного случая.

Уважаемые посетители! Группа юридических компаний «Лекс» специализируется в договорном законодательстве и предлагает Вам свои услуги по разработке договора. Юридическую услугу по составлению договора Вы можете заказать одним из следующих способов:

• направив электронное письмо на адрес: отправить сообщение
  - либо направив запрос с данной страницы, заполнив нижеприведенную форму "Оперативная связь".

Оперативная связь со специалистами

Пожалуйста, заполните все поля формы:
Ф.И.О.
Телефон
e-mail
Задание юристу: стороны договора, предмет договора (купли продажи, займа, поставки, аренды и др.), сроки действия договора, существенные условия для заказчика, порядок и сроки оплаты
Защита от спама

Образцы договоров